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什么是平衡型基金?平衡型基金有什么特点?

2023-03-24 15:41:52 来源:99科技网

什么是平衡型基金?

据了解,平衡型基金指的是通过把资金分别投资到几个部门和其他公司的债券、优先股、普通股或其他证券上的方式,使得证券组合中的收益和增值维持相对平衡状态的一种投资基金。

平衡型基金(Balance Fund)是分散投资于股票和债券的共同基金。通常当基金经理人看跌后市时,会增加抗跌性较强的债券投资比例;当基金经理人看好后市时,则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金。这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是把资产总额的25%~50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。

相对其他基金而言,平衡型基金的收益和风险是属于比较中性的,因此它受到很多投资者的青睐,是许多投资者的首选。

平衡型基金有什么特点?1.兼顾安全性和盈利性。平衡型基金在追求当期收入的同时,也不会忽视基金资产长期增值。

2.投资组合比例比较稳定。为了使收益和增值维持平衡状态,资金会分散投资于股票和债券(占比通常是25%-50%)。

3.属于主动型基金。平衡型基金经理人通过对市场的预判,来调整股票和债券的占比。

4.风险和收益情况在成长型基金和收入型基金二者之间。

5.在波动行情中有平稳投资的能力。平衡型基金对风险承受能力较低不过仍具有一定风险承受能力的投资者来说是比较适合长期投资的。

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